诺贝尔基金暴涨百余倍,秘密就在ETF基金

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EFT是非常好的投资标的,不用花时间去研究个股,只需在买入的时机方面下功夫,节省了很多的精力,而且也避免了买到“地雷股”的风险。

先来看看诺贝尔基金暴涨百余倍的秘密。

【诺贝尔基金暴涨百余倍的秘密:长期投资于指数基金】

又到了一年一度诺贝尔奖颁奖的时间,今年还有我们中国人得奖。发了100多年巨额奖金,本金还涨了100多倍,诺贝尔奖究竟是如何靠投资理财实现了这样一个神奇的效果?

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诺贝尔基金最早只是投资于国债与贷款等安全的证券上,但是由于每年奖金的发放与基金运作的开销,加上赋税较重,到1953年,该基金会的资产只剩下300多万美元。1946年,在瑞典王国政府的支持下,基金会终于获得了免税待遇。1953年,瑞典政府允许基金会独立进行投资,可将钱投在股市和不动产方面,这成为基金会投资规则的一个里程碑式的改变。

诺贝尔基金的主要投资于指数基金,2014年的投资标的如下表:

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【投资ETF的优势】

我们能想到的投资ETF的优势至少有以下几点:1)避免了买到“地雷股”的风险,可以重仓甚至全仓买入(分2~3次);2)不用研究个股,没有太多时间研究股市的朋友可以毛估估大市走势,将有限的精力集中到时机的选择上;3)可以选择买入少量的认购证/认沽证、牛熊证做对冲。

ETF买入的时机也非常重要,特别适合市场低位时买入,例如9月底,当时判断会有反弹,但哪些个股能脱颖而出,判断的难度很大,选个股还不如选指数,我们就买入了恒生H股(2828.HK)。或者可以将主力配置在指数上,然后选取自己特别有信心的个股。

港股市场的主要指数是恒生指数和国企指数,在港股市场和内地都有对应的ETF基金。

【港股市场的ETF】

恒指ETF(2833.HK):从9月29日的211.0元反弹至10月9日的230.0元,涨幅为9%。

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恒指ETF(2833.HK)活跃度不高,盈富基金(2800.HK)是个替代选择。

盈富基金(2800.HK):从9月29日的21.30元反弹至10月9日的23.20元,涨幅为8.9%。

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恒生H股(2828.HK):从9月29日的94.35元反弹至10月9日的106.30元,涨幅为12.7%。

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【内地市场的ETF基金】

2015年以来,内地市场发行了不少追踪港股指数的ETF基金,并且还发行了分级基金,这些基金都能实现T+0交易。

由于香港和内地节假日的差别,购买这些基金会带来一定的风险和机遇。比如2015年国庆期间,内地市场无法交易,而港股市场天天涨,相当于给这些基金的投资者强制发送了红包 :)

2015年1月19日起,易方达H股ETF(510900)可实行T+0当日回转交易,这是A股市场首次实现股票ETF的T+0交易。华夏恒生ETF(159920)自2015年3月5日起就可以实施T+0回转交易。

2015年4月13日,银华恒生国企指数分级(QDII) (161831)母基金份额将正式上市交易。根据深交所交易规则,银华H股上市后可实行T+0回转交易,而银华H股分级也将是A股首只上市的分级母基金份额,深交所将首现母基金、子份额同时上市的分级基金。该基金的子基金是国企分级(QDII)A(150175)和国企分级(QDII)B(150176)。

2015年4月13日,汇添富恒生分级母基金(164705)正式挂牌深交所,并同步实现T+0日内回转交易。该基金的子基金是“恒生A”(交易代码:150169)与“恒生B”(交易代码:150170)。

【小结】

在香港市场还是内地市场买入ETF,各有利弊。

在香港市场直接买入,基金和投资标的的交易时间完全同步,但港股市场的交易费用较高;在内地市场买入,品种丰富,券商提供的交易费用要远低于香港市场,但基金和投资标的的交易时间不完全同步,存在着一定的风险。